MaksimFarber

197

подписчиков

28

подписок

Квалифицированный инвестор 🦁

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

MaksimFarber
MaksimFarber

12 декабря 2024

$RU000A10AAQ4 продал за 1011руб, перезайду после повышения ключевой Хорошее размещение 🤝 P.S. То что это не Яндекс, было написано в описании размещения. Не совсем понимаю вашего удивления
2
3
MaksimFarber
MaksimFarber

9 января 2024

Всех с Новым Годом! Праздники закончились, но НКД работал за нас всех, за что ему спасибо 😅 В начале января совершил первое пополнение в этом году на 10000руб. Решил на все купить ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 Купон по ним с февраля будет очень хорошим, фиксированные ОФЗ столько не дают уже. За декабрь купоны поступили на 3828 рублей. Маловато по сравнению с прошлыми месяцами. Можно будет проанализировать будущие потоки и подумать над ребалансировкой. Сам счет вырос с середины декабря, рынок понимает, что цикл повышения ставок завешен. Интересных бумаг становится меньше. В декабре также принял решение на отдельном брокерском счете открыть позицию по фьючерсу $USDRUBF на 6 контрактов, чтобы захеджироваться от девальвации рубля. Счет на ИИС сейчас на 577 тыс, поза в фьючерсе 6*90000=540000, паритет. Если с доходами у бюджета будет туго, а все к этому идет, то рубль может вспомнить свое восхождение к 110-120. Фьючерсы поспособствуют сохранению покупательной способности рублей на ИИС. На ИИС я стараюсь не держать свободные рубли вообще, покупая новые облигации. Держать 90 тыс под ГО (гарантийное обеспечение) фьючерсов нет возможности, иначе сложный процент будет не так эффективен, а если взять под маржиналку, то процент грабительский. Из-за этого в итогах не будет результатов по фьючерсам на постоянной основе, но и сами посты у нас про облигации. Всем прибыльных инвестиций в этом году! #пенсияза40лет
Card image 1
2
3
MaksimFarber
MaksimFarber

16 декабря 2023

Коллеги, всех приветствую! В этот раз очень запоздал с итогами ноября, чему не очень рад. Прошел ноябрь, и он принес купонов на 4817 рублей. Поступившие купоны я своевременно вкладывал в дальние ОФЗ $SU26221RMFS0 и $SU26230RMFS1 В начале декабря пополнение в 10000 рублей было пущено в $SU29006RMFS2 Да, в те самые которые решил закрыть в конце октября в пользу длинных ОФЗ. Но ставка сработала, ведь вчера ЦБ заявил, что цикл повышения ключевой завершен. А $SU26230RMFS1 в цене не изменились. Сейчас же доходность по ним 12%, а вот в ОФЗ 29006 уже будет расти cо временем, так как RUONIA учитывает процент ставки для банков за 6 месяцев. Рекомендую использовать сайт ЦБ для отслеживания динамики ставки: https://www.cbr.ru/hd_base/ruonia/dynamics/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.From=14.11.2023&UniDbQuery.To=14.12.2023 Просадка портфеля больше не увеличивается, а со временем он начнет отрастать, хотя это и не важно. До нового года осталось 2 недели, постараюсь подвести итоги этого года и выложить пост декабрь в этом году. Всем предпразничной приятной суеты! #пенсияза40лет
Card image 1
Card image 2
Card image 3
1
2
MaksimFarber
MaksimFarber

1 ноября 2023

Приветствую, дорогие инвесторы и читатели! Прошел у нас октябрь, пришло время подводить его итоги. За месяц на счет капнуло купонов на 5396 рублей. Отмечу, что и портфель немного сократился в цене, практически на сумму купонов. Наш ЦБ повысил ставку с 13 до 15%, но рынок не сильно отреагировал. В цене уже была заложена 14я ставка и так. Реакция на 15ю отразилась у меня в дальних бондах падением бондов на 1%. По этой причине принял решение продать малочисленные флоутеры $SU29006RMFS2 и $SU24021RMFS6 на сумму 15тысяч руб. В цене не упали они, продал в ноль, купоны и НКД сверху - это заработок с них. На высвободившийся кэш купил дальние $SU26230RMFS1 Пополнив счет сегодня на 10тысяч руб, также купил их. Буду набирать позу в дальних ОФЗ, скорее всего, до середины лета, когда будут ясны дальнейшие планы ЦБ. Всем купонов и побольше! #пенсияза40лет
Card image 1
5
6
MaksimFarber
MaksimFarber

3 октября 2023

Приветствую всех! Прошел новый месяц, а значит пора подводить его итоги. За сентябрь поступило купонов на 6 134,3 рубля, а это 1,15% от депозита. Месяц оказался щедрым. Но общая просадка цен бумаг достигла около 8 тысяч. Рынок прайсит повышение ключевой ставки, причем ожидая рост до 14%. Не сильно переживаю, так как есть возможность набирать длинные бонды вроде $SU26238RMFS4 , на все купоны я приобретал только их, купив 8шт. Но на очередное пополнение вчера в 10 000 руб купил 5 $RU000A1053P7 и 5 $RU000A104JQ3 Выпуски среднесрочные, Самолет на повышение ключевой реагирует вяло, опустившись чуть ниже номинала, а Сегежа сейчас на пару лет предлагает под 17% доходность. Я не взял ОФЗ, так как на момент пополнения по ним был солидный НКД. До конца года буду стараться увеличить долю ОФЗ (сейчас 35% от всего портфеля).
Card image 1
5
6
MaksimFarber
MaksimFarber

7 сентября 2023

Привет! Промедлил с итогами из-за отпуска. Прошел август. На ИИС поступило 4098 рублей. Из-за действий ЦБ тело облигаций падает, общий минс по открытым позициям уже больше 27 тысяч или почти -5%.. Доходности растут, следовательно мне только лучше. На новое пополнение в 10000 рублей решил взять 14шт $SU26238RMFS4 Их доходность приближается к 12, что выгодно в дальнейшем при снижении ставки, ждать правда придется долго. Так же решил выйти из единственных в портфеле облигаций М.Видео $RU000A103HT3 Продавал по 947 в конце августа, свои 2 купона получил, даже пару рублей на теле заработал. Такие риски в этом портфеле мне не подходят. Деньги с продажи направил частично на другие ВДО: $RU000A106EZ0 (очень хороший купон и много проектов инфраструктурных, перспективы хорошие) и $RU000A0ZZ505 (суборды РСХБ, отличаются хорошим купоном, но и риски выше), а также докупил различных ОФЗ с постоянным и плавающим купоном. #пенсияза40лет
Card image 1
6
7
MaksimFarber
MaksimFarber

4 августа 2023

Все привет! Прошел у нас июль, следовательно, пришла пора новых пополнений и покупок. За июль пришли купоны на сумму 2343 рубля. Немного.., поэтому создам таблицу, чтобы реинвестировать купоны в менее доходные месяцы. На пополнение пока приобрел 11 бумаг $SU29006RMFS2 - ОФЗ с переменным купоном. Не исключено, что новые повышение ключевой ставки ЦБ нас ждут, поэтому пока буду покупать с переменным купоном бумаги. На будущее еще купил 1 $SU26221RMFS0 , для наблюдения. На 9 лет под 11% доходности. Буду увеличивать, когда будет ясно, что повышений больше не будет. А то пока у меня перекос в ОФЗ в пользу дальних от 10 лет. Надо бы среднюю дюрацию выпусков ОФЗ чуть уменьшить. #пенсияза40лет
Card image 1
2
3
MaksimFarber
MaksimFarber

11 июля 2023

Приветствую! В это раз чуть задержался с итогами. Прошел июнь, а это значит что пора реинвестировать купоны и покупать новые бумаги. За месяц мне капнуло 3006 рублей. К сожалению, по выплатам июнь один из самых скудных месяцев в моем портфеле. Можно отслеживать будущие выплаты через Календарь Инвестора в Приложении и присматриваться к тем бумагам, где денежные потоки приходятся на нужное вам время. Реинвестировал купоны я в бумаги $SU24021RMFS6 , взял 3 шт. В преддверие повышения ключевой ставки считаю неплохим вариантом взять именно этот выпуск, так как купоны до 24 года по ним будут чуть выше. На пополнение взял 9 бумаг $RU000A106EZ0 ВИМ Финанс. Это новый выпуск эмитента с хорошей ставкой купоны почти 13%. Сейчас уделяю внимание более высоким купонам, так как девальвация рубля сказывается и на инфляции, а значит нужно ее отбивать. Общие итоги Аналитики закрепляю. Также наблюдаю распродажи по дальним ОФЗ. Именно они сейчас минусят счет. Часть купонов буду направлять на докупки. #пенсияЗа40лет
Card image 1
7
8
MaksimFarber
MaksimFarber

2 июня 2023

Всем привет! Прошел первый месяц на пути к сложному проценту. Начну с того, что после покупки бумаг на Брокерский счет я их сразу же продал, так как все же решил переоформить ИИС. Продав на БС, сразу же выкупил тот же список облигаций на ИИС. Из-за комиссий пришлось доложить 500 рублей. И так, спустя месяц мне пришли купоны на сумму 3845 рублей + 440 рублей после удержания НДФЛ успело по Сегеже поступить на БС. Можно сказать, что старт с 500500 рублей эти купоны Сегежи включают 😀 Сегодня пополнил счет на обещанные 10 000 рублей и с учетом купонов свободно было около 14 000 рублей. На них я докупил своего фаворита Газпром $RU000A106672 в количестве 5 штук, а также по 5 штучек двух выпусков ОФЗ $SU26230RMFS1 $SU26241RMFS8 Пока все идет очень даже не плохо, ничего менять не планирую. Хотя и купил я сегодня не те облигации, купоны по которым пришли в мае. Нашел более интересные варианты. Вышли подробности нового ИИС-3. У многих он вызвал хейт, хотя для меня является классным вариантом, так как возможно станут доступны оба вычета сразу. Еще подумал увеличить сумму месячного пополнения до 20 000 руб, для моей зарплаты не критично, но повременю до ее повышения. Всем прибыльных инвестиций и с началом лета ☀️💸
Card image 1
17
18
MaksimFarber
MaksimFarber

2 мая 2023

Всем привет! Недавно решился на своеобразный эксперимент - собрать портфель облигаций на сумму 500 000 рублей на очень долгий срок - 40 лет (сейчас 26, к концу эксперимента будет 66 👨‍🦳). Расчет на то, чтобы после тридцати лет сложный процент работал на меня, а не я на дядю. С учетом демографической обстановки и данных Центрального Банка о том, что работающих людей до 35 лет стало минимум с 98 года - плохой сигнал в сторону пересмотра пенсионного возраста в определенном будущем. Условия счета: 1) Все купоны буду реинвестировать, ничего со счета не вывожу. Сумма первоначального капитала мне не понадобится в других целях; 2) Ежемесячно буду пополнять счет на сумму 10 000 рублей в начале месяца. На пополнения буду приобретать облигации, купонная выплата которых наступила в прошлом месяце; 3) Покупать только надежные бумаги, чтобы снизить риск дефолта по ним и не рисковать прогнозируемой доходностью. Купон по бумагам от 7%, покупать не сильно выше номинала. Реинвестирование купона под 7-8% в течение 5 лет даст большую доходность, чем с купоном 5%, но с доходностью к погашению около 10%. На росте тела сложного процента не видать 🙂 В дальнейшем есть планы переложить весь счет на новый ИИС. Закрыл недавно его, но хочу дождаться изменений по вычетам, возможно они преподнесут приятные сюрпризы. Так же в будущем буду проводить ребалансировку портфеля, стараясь играть на опережения меняющихся макроэкономических циклов и изменений ключевой ставки. На 500 000 собрал ряд бумаг: - ОФЗ с длинной дюрацией $SU26225RMFS1 $SU26230RMFS1 $SU26241RMFS8 под хорошую ставку в 7-9% на срок от 9 лет. Собрал на 30% от портфеля, остальные корпоративные. - Корпораты со сроком от 1 до 5 лет. Здесь ставки от 7% до 12%. Выпуски с выплатой раз в квартал имеют больший вес. Фавориты здесь $RU000A103943 $RU000A1017J5 $RU000A106672 Эмитенты надежные, государство всегда поддержит, доходность сопоставима с ОФЗ Наиболее доходные бумаги в порфтеле $RU000A104YT6 $RU000A105SP3, ставка купона более 10%. Есть и другие выпуски, взял на 12% от счета, поровну Самолет и Сегежу, первая выглядит интерсенее, вторая предлагает зафиксировать на долго доходнлсть. Обе отрасли имеют риски Остальные бумаги разноплановые: Почта РФ, Банки, Металлурги, муниципальные. Здесь буду публиковать отчеты по купонам и докупки раз в месяц. Буду рад, если кому-нибудь будет интересно. #пенсияЗа40лет
Card image 1
43
44
MaksimFarber
MaksimFarber

10 февраля 2023

$TLT Вот и дивиденды за ноябрь пришли 💸
6
7
MaksimFarber
MaksimFarber

6 декабря 2022

$VTBR сегодня здесь был, в полном смысле этого слова, треш. Вся лента в однотипных новостях. Друг за другом постили то одну, то другую новость с разницей в минуту. Вспомнил мульт «Немо» 😅
Card image 1
11
12
MaksimFarber
MaksimFarber

10 ноября 2022

$TLT наконец то стал биржевым, жаль что не на пару дней раньше (
4
5
MaksimFarber
MaksimFarber

6 июля 2022

$TRYRUB $USDRUB Отменили SWIFT, решил продать баксы и снять лиры с рублёвой карты мир. В обменике курс 17,35 сегодня. В итоге на счете было 9100$, в Турции получил 8800$. Зато нал при мне. Не ясно хватит ли валюты 9 сентября населению, и снимут ли запрет на снятие
Card image 1
11
12
MaksimFarber
MaksimFarber

2 февраля 2022

$FB Не думал, что Meta будет моим первым FAANG приобретённым в долгосрок. За пару минут до отчета выставил заявку на 280, благо не сработала, поэтому взял пониже. Остальных приедется добавлять после коррекции
4
5